Congelarán cuentas bancarias sin orden judicial

La Suprema Corte de Justicia de la Nación, validó la facultad de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para inmovilizar recursos bancarios sin orden judicial previa, cuando existan indicios suficientes de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo.

La resolución fortalece las medidas preventivas del Estado mexicano para proteger el sistema financiero nacional, sentenciaron. Durante la sesión, la mayoría de ministros determinó que el congelamiento de recursos no constituye una sanción penal, sino una medida administrativa cautelar.

Bajo este criterio, la UIF podrá incorporar a personas físicas o morales a la lista de cuentas bloqueadas con base en información nacional o internacional, incluso sin solicitud expresa de autoridades extranjeras.

La Corte también dejó sin efecto el criterio previo que condicionaba este tipo de acciones a compromisos internacionales.

Uno de los puntos centrales del fallo establece que las personas afectadas conservarán el derecho de audiencia y la posibilidad de impugnar la medida por la vía administrativa o mediante juicio de amparo, lo que, según la SCJN, mantiene el equilibrio entre prevención del delito y garantías constitucionales.

Con ello, la autoridad financiera gana margen de actuación en investigaciones iniciadas dentro del país, siempre que existan elementos objetivos que vinculen movimientos financieros con posibles operaciones ilícitas, señala la propuesta.

La ministra Yasmín Esquivel votó en contra y advirtió que no puede haber justicia sin reglas claras. Cuando el Estado puede congelar cuentas bancarias y dejar a una persona sin acceso a sus propios recursos, la ley debe establecer con precisión cuándo, cómo y por qué. Hoy, eso no está definido.

Las y los mexicanos no pueden quedar sujetos a decisiones basadas en criterios ambiguos o indeterminados. Combatir el crimen es indispensable, pero nunca a costa de la certeza jurídica. Por eso, voté en contra en la acción de inconstitucionalidad 58/2022. También votaron en contra los ministros Arístides Guerrero García, Giovanni Figueroa Mejía .

Los ministros que votaron a favor de la suspensión del secreto bancario son:

• Lenia Batres Guadarrama
• Loretta Ortiz Ahlf
• Hugo Aguilar Ortiz
• María Estela Ríos González
• Irving Espinosa Betanzo
• Arístides Rodrigo Guerrero García

Especialistas en derecho financiero consideran que la resolución permitirá frenar con mayor rapidez la dispersión de recursos presuntamente ilícitos, evitando que desaparezcan mientras avanzan las investigaciones ministeriales y fiscales.

Además, el nuevo criterio consolida la capacidad de respuesta de la UIF frente a redes de lavado de dinero y financiamiento ilícito, al permitir una intervención más inmediata sobre cuentas bancarias sospechosas sin esperar procesos internacionales más largos.